性质不同：保函是一种担保文件，担保人承担的是第二性的付款责任，即只有在委托人不履行义务时，担保人才承担付款责任；而信用证是一种银行信用，开证行承担性的付款责任，只要受益人提交的单据符合信用证要求，开证行就必须付款。
企业基本资料 有效的营业执照副本、组织机构代码证、税务登记证等（已完成 “多证合一” 的企业提供统一社会信用代码营业执照），需提供原件及加盖单位公章的复印件。 法定代表人身份证原件及复印件，若委托他人办理，还需提供授权委托书及经办人身份证原件及复印件。 公司章程，用于了解企业的治理结构和股东情况等。 贷款卡，用于银行查询企业的信用记录和信贷情况。
项目相关文件 工程承包合同、采购合同、服务合同等基础交易合同的副本或复印件，需清晰显示合同的基本条款、履约要求、合同金额、付款方式等关键信息。 中标通知书，在招投标项目中，中标通知书是证明项目合法性和申请人中标资格的重要文件。
咨询规划：帮助客户明确所需保函类型、额度及期限，制定合理的申请计划。如建筑企业准备参与大型项目投标，代理可根据项目规模、招标文件要求等，建议其申请合适金额的投标保函。